Финансы
  1327  0

 Фонд гарантирования назвал 5 самых популярных схем вывода средств из банков

Фонд гарантирования вкладов физических лиц опубликовал 5 схем вывода средств из банков, с которыми чаще всего сталкивается в своей работе.

Как сообщает пресс-служба Фонда, среди таких схем – кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечения), передает БизнесЦензор.

"Среди примеров этой схемы можно привести АО "Фортуна-Банк": 98% кредитного портфеля банка, ликвидация которого начата в феврале 2017 года, – это средства, выданные именно связанным лицам, в целом на сумму 2,1 млрд грн. Из них более 1,5 млрд грн кредитов не имели обеспечения", – отмечается в сообщении.

По заключению уполномоченного лица Фонда, участниками этой схемы вывода средств были двое должностных лиц "Фортуна Банка" а убытки, причиненные их действиями, превысили 2,2 млрд грн.

В Фонде отмечают, что по подобной схеме действовали и руководители ПАО "КБ "Пивденкомбанк", которые на протяжении 2011-2014 годов заключили ряд сомнительных кредитных договоров на более 4 млрд гривен с различными аффилированными юридическими лицами, которые прямо или косвенно были связаны с владельцами и руководителями банка. Подавляющее большинство должников в течение 2015 года начали процедуру банкротства.

Также среди популярных схем Фонд называет смену собственника имущества банка или залогов с помощью госрегистраторов и нотариусов.

"Это схема, при которой регистрация прав собственности на недвижимое имущество осуществляется на основании фиктивных документов или решений суда, не вступивших в законную силу. Иногда осуществляется лицами, которые "потеряли" накануне электронные цифровые ключи и подписи", – сказано в сообщении.

По данным Фонда, эта схема была применена по, в частности, ПАО "Банк "Контракт", АО "Дельта Банк", ПАО "Златобанк", ПАО "Укринбанк", АО "Родовид Банк", ПАО "КСГ Банк", АО "КБ "Союз".

Также распространенной схемой вывода средств банков является покупка "мусорных" ценных бумаг.

"Эта схема вывода ликвидных активов из банков стала одной из самых популярных: на балансе банков, которые ликвидируются и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитываются "мусорные" ценные бумаги стоимостью более 12,75 млрд грн. Это – почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков", – отмечают в Фонде.

Больше всего "мусорных" ценных бумаг находятся на балансе: АО "Дельта Банк" (2,95 млрд грн); ПАО "КБ "Хрещатик" (1,87 млрд грн), ПАО "Банк Форум" (1,28 млрд грн); АО "Банк "Финансы и Кредит" (на 1,1 млрд грн), ПАО "КБ "Надра" – на сумму 1 млрд грн.

Также для вывода средств использовалось списание денег с корреспондентских счетов в иностранных банках

"Таким способом выведены средства 14 неплатежеспособных украинских банков через Meinl Bank AG (Австрия), Bank Frick and Co.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, Bank Winter&Co.AC – на общую сумму $846,31 млн и 75,69 млн евро", – сообщают в Фонде.

В частности, такая схема использовалась при выводе средств из банков "Киевская Русь" и "Финансы и Кредит".

Среди распространенных схем Фонд также указывает хищение средств на основании поддельных SWIFT-сообщений. Эта схема использовалась при выводе $152,4 млн из "Дельта Банка".

Читайте также: Фонд гарантирования выставил на продажу активы банка "Форум" на 13 миллиардов с дисконтом 99%

Фонд гарантирования отмечает, что указанные действия привели к тому, что на 28 января 2019 года балансовая стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, составляет 538,3 млрд грн тогда как их оценочная стоимость меньше более чем в 5,5 раза и составляет 93,9 млрд грн.

"Одним из факторов, непосредственно влияющих на этот показатель, является умышленные действия собственников и менеджеров банков, которые придумали целый арсенал схем вывода средств из банков и продолжают придумывать новые", – отмечают в Фонде.

По состоянию на 30 января Фондом гарантирования вкладов предъявлено 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн.

В перечень ответчиков-связанных лиц включено 594 человека. В этом году планируется подать исковые заявления к связанным лицам еще более 30 неплатежеспособных банков. Кроме того, Фондом гарантирования вкладов подано более 5,4 тыс. заявлений о совершенных уголовных правонарушениях на сумму более 356,3 млрд грн.

Источник: https://biz.censor.net.ua/n3110095
Комментировать
Сортировать:
в виде дерева
по дате
по имени пользователя
по рейтингу
 
 
 
 
 
 вверх