Власть, Финансы, Недвижимость

  747

 Мошенники пытаются вывести из "Дельта Банка" залоги по кредитам на 450 миллионов, – Фонд гарантирования

Вследствие фальсификации документов и мошеннических действий возник риск потери активов АО "Дельта Банк" в виде обеспеченных высоколиквидной ипотекой кредитов на сумму около 450 млн грн.

Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц, передает БизнесЦензор.

Как сообщается, все началось с того, что один из крупнейших мобильных операторов отступил права требования на свои средства, которые были размещены на счетах в "Дельта Банке", в пользу финансовой компании. Банк из оснований, определенных действующим законодательством, возразил уступке прав.

После отзыва лицензии и начала ликвидации "Дельта Банка" мобильный оператор не заявился в качестве кредитора, однако кредиторские требования подала финансовая компания. Банк отказал ей в принятии кредиторских требований по счетам мобильного оператора.

"Итак, ни мобильный оператор, ни финансовая компания не являются кредиторами АО "Дельта Банк", поскольку согласно ч. 8 ст. 49 закона "О системе гарантирования вкладов физических лиц" "требования, не включенные в реестр акцептованных требований кредиторов, удовлетворению в ликвидационной процедуре не подлежат и считаются погашенными", – отмечают в фонде.

Однако, несмотря на это, финансовая компания отступила часть своих требований в пользу группы заемщиков банка, которые являются владельцами сети магазинов, специализирующейся на реализации одежды, обуви и аксессуаров премиум категории.

Общая задолженность по их ипотечным кредитам, обеспечением по которым выступали высоколиквидные объекты недвижимости, составляет около 450 млн грн. Кроме того, эти кредиты были переданы "Дельта Банком" в залог НБУ за выданное рефинансирование.

С целью выведения указанных активов из банка группа заемщиков подала заявление об уступке и заявление о зачете встречных требований. При этом "Дельта Банк" письменно не признал уступку  и зачисление встречных требований.

Кроме того, эта группа заемщиков инициировала судебное разбирательство.

Как отмечают в фонде, для выведения дела из подсудности Киева (местонахождение банка-ответчика), они определили первым ответчиком третье лицо с местонахождением во Львове, требования к которому имеют искусственный характер.

Позднее, в рамках уже возбужденного судебного производства, всеми тремя заемщиками были сформированы исковые требования к "Дельта Банку" о прекращении кредитных обязательств и прекращения обеспечения (ипотеки).

Спор рассматривался в Железнодорожном районном суде Львова в составе председательствующего судьи Боровкова Д.А. (дело №462/2631/16-ц).

"Для того, чтобы "Дельта Банк" не узнал о судебном процессе и не смог защитить свои интересы были сфальсифицированы почтовые документы. Сообщения, которые суд отправлял на адрес "Дельта Банка", в т.ч., возможно и повестки о судебных заседаниях, поступали в почтовое отделение, откуда их забирало неустановленное лицо. При чем, оно предоставляло сфальсифицированную доверенность, выписанную на настоящего сотрудника банка, который документы не получал и не мог получать", – заявляют в фонде.

Таким образом, "Дельта Банк" не знал о судебном процессе и не мог принимать в нем участие.

В результате, 21 июня суд вынес решение, которым были признаны прекращенными обязательства группы заемщиков перед "Дельта Банком", а также были прекращены залог и ипотеки, которые обеспечивали исполнение обязательств по кредитным договорам.

"Дельта Банк" узнал о таком судебном решение в конце августа. Сразу после этого банк подал в Печерское управление полиции заявление о совершении уголовного преступления – фальсификации документов с целью недопущения к участию в судебном процессе, что повлекло потерю активов на крупные суммы. Заявление принято полицией 6 сентября, сведения в ЕРДР внесены",  – отмечается в сообщении.

Кроме того, банком подана апелляция на решение Железнодорожного районного суда Львова и заявление о восстановлении сроков на обжалование решения.

Источник: http://biz.censor.net.ua/n3011662
 
 
 вверх